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資金管理制度類

來(lái)源:本站原創(chuàng)發(fā)布時(shí)間:2017-03-09瀏覽人數(shù):
(一)日常辦公經(jīng)費(fèi)管理
1、堅(jiān)持艱苦樸素、勤儉節(jié)約方針,精打細(xì)算,注意節(jié)約。
2、嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度和開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格執(zhí)行政府采購(gòu)和招投標(biāo)管理各項(xiàng)規(guī)定,嚴(yán)格執(zhí)行工資、津貼、補(bǔ)貼、獎(jiǎng)金和福利等方面規(guī)定,財(cái)務(wù)融資部按月向總經(jīng)理辦公室報(bào)送月報(bào)和相應(yīng)財(cái)務(wù)資料。  
3、嚴(yán)格執(zhí)行年度支出預(yù)算,合理安排公司支出。堅(jiān)持按計(jì)劃用款,辦公經(jīng)費(fèi)支付時(shí),需填列“費(fèi)用報(bào)銷單”,列明項(xiàng)目支出摘要、金額、附件等要素。經(jīng)辦人、證明人簽字后,財(cái)務(wù)融資部審核報(bào)分管負(fù)責(zé)人核批,最后由總經(jīng)理簽批。
4、公司日常水電、電話費(fèi)、職工五險(xiǎn)一金等常規(guī)費(fèi)用支出時(shí),需填列“支付審批單”,按照規(guī)定程序核準(zhǔn)。
附件4:費(fèi)用報(bào)銷單(式樣)
費(fèi)用報(bào)銷單(式樣)
部門:                                        年   月   日
項(xiàng)目
摘要
金額
附件(張)
 
 
 
 
 
 
 
 
合計(jì)
 
 
 
大寫(xiě)
 
經(jīng)辦人
財(cái)務(wù)審核
分管負(fù)責(zé)人審核
總經(jīng)理意見(jiàn)
 
 
 
 
財(cái)務(wù)部門意見(jiàn)
 
分管負(fù)責(zé)人意見(jiàn)
 
總經(jīng)理意見(jiàn)
 
 
(二)對(duì)外擔(dān)保和資金過(guò)橋管理暫行辦法
為進(jìn)一步促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展,規(guī)范市城鎮(zhèn)化公司實(shí)體化運(yùn)作行為,支持區(qū)域內(nèi)其他政府平臺(tái)做大做強(qiáng)和平臺(tái)轉(zhuǎn)型進(jìn)程。根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)制度要求,制定對(duì)外擔(dān)保和資金過(guò)橋管理暫行辦法。
1、對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)的管理
(1)擔(dān)保對(duì)象:市城鎮(zhèn)化公司及其直屬子公司原則上只對(duì)關(guān)聯(lián)子公司或區(qū)域內(nèi)其他政府平臺(tái)向金融機(jī)構(gòu)貸款提供擔(dān)保,其他一律不對(duì)任何私營(yíng)企業(yè)和個(gè)人自用貸款提供擔(dān)保。
(2)擔(dān)保審批:擔(dān)保對(duì)象提出申請(qǐng),市城鎮(zhèn)化公司對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)審理委員會(huì)提出審定意見(jiàn),報(bào)區(qū)政府審批后,方可辦理?yè)?dān)保手續(xù)。
(3)反擔(dān)保措施:對(duì)不是市城鎮(zhèn)化公司及其直屬子公司的關(guān)聯(lián)子公司政府平臺(tái)需要擔(dān)保的,必須提供政府平臺(tái)所在鎮(zhèn)(區(qū)、街道)出具的反擔(dān)保函或借款企業(yè)提供的質(zhì)押、抵押、保證或其他相關(guān)反擔(dān)保措施。
(4)擔(dān)保費(fèi)用:每筆擔(dān)保業(yè)務(wù),按擔(dān)保總額一次性收取1%擔(dān)保費(fèi)(區(qū)財(cái)政和區(qū)融資辦借用平臺(tái)除外);擔(dān)保費(fèi)在貸款發(fā)放后一周內(nèi)交清。
2、資金過(guò)橋業(yè)務(wù)的管理
(1)過(guò)橋?qū)ο螅菏谐擎?zhèn)化公司及其直屬子公司的關(guān)聯(lián)子公司或區(qū)域內(nèi)其他政府平臺(tái)。
(2)資金來(lái)源:市城鎮(zhèn)化公司設(shè)立過(guò)橋資金總規(guī)模2億元,為自有資金和融入資金。過(guò)橋資金原則上單筆借款控制在2000萬(wàn)元以內(nèi),且過(guò)橋額度原則上控制在該筆到期貸款的80%之內(nèi)。
(3)過(guò)橋?qū)徟盒柽^(guò)橋單位申請(qǐng),市城鎮(zhèn)化公司對(duì)外資金過(guò)橋業(yè)務(wù)審理委員會(huì)提出審定意見(jiàn),報(bào)區(qū)政府審批后,方可辦理過(guò)橋手續(xù)。
(4)手續(xù)辦理
①借款人需提交的材料:經(jīng)區(qū)政府審批后的過(guò)橋資金請(qǐng)示;貸款銀行同意續(xù)貸并封閉運(yùn)行的承諾函(由市城鎮(zhèn)化公司提供文本,銀行填寫(xiě)并蓋章);原借款合同、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正(副)本和法人代表身份證復(fù)印件;企業(yè)所在鎮(zhèn)(區(qū)、街道)政府提供擔(dān)保的擔(dān)保函。
②簽訂借款合同:借款企業(yè)的法人代表人必須到公司當(dāng)面簽定過(guò)橋資金借款合同,并加蓋公章。
③借款單位出具借款借據(jù)和銀行賬戶,由公司財(cái)務(wù)融資部填寫(xiě)資金撥款審批表審批后辦理匯款手續(xù)。
(5)計(jì)息辦法
①資金過(guò)橋?qū)嵭欣史謾n計(jì)算。即:分為三檔利率:一檔(過(guò)橋期限15天內(nèi)),月利率為5.5‰;二檔(過(guò)橋期限15-25天內(nèi)),月利率為6‰;三檔(過(guò)橋期限25-30天內(nèi)),月利率為6.5‰。
②逾期除按實(shí)際天數(shù)對(duì)應(yīng)到相應(yīng)檔次計(jì)算利息外,加收利息的20%作為財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)。
3違約責(zé)任追究
(1)借款企業(yè)必須遵循誠(chéng)實(shí)守信的原則,在合同規(guī)定期限內(nèi)結(jié)清過(guò)橋資金借款本息。借款企業(yè)發(fā)生一起違約行為的,列入過(guò)橋資金借款“黑名單”,不再辦理過(guò)橋業(yè)務(wù)。
(2)對(duì)承辦銀行違約處罰:對(duì)由于承辦銀行未能及時(shí)放款的,除對(duì)企業(yè)處罰外,停辦該行所有融資業(yè)務(wù)。
(3)對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)企業(yè):按合同到期未歸還的,通過(guò)訴訟等法律途徑將損失追償?shù)轿弧?/span>
4、加強(qiáng)后續(xù)管理
(1)市城鎮(zhèn)化公司要建立健全對(duì)外擔(dān)保和資金過(guò)橋業(yè)務(wù)臺(tái)帳,嚴(yán)格程序手續(xù),專人辦理。
(2)受擔(dān)?;蜻^(guò)橋企業(yè)在和金融機(jī)構(gòu)簽訂放款合同后,要及時(shí)將擔(dān)?;蜻^(guò)橋合同原件一份送市城鎮(zhèn)化公司留存。
(3)受擔(dān)?;蜻^(guò)橋企業(yè)要在季末,半年,年末向市城鎮(zhèn)化公司提供會(huì)計(jì)報(bào)表。
(4)市城鎮(zhèn)化公司要加強(qiáng)資金風(fēng)險(xiǎn)控制。委派專人定期到受擔(dān)保企業(yè)或過(guò)橋企業(yè)業(yè)務(wù)調(diào)查;對(duì)發(fā)現(xiàn)確實(shí)存在資金風(fēng)險(xiǎn)的,要及時(shí)提出意見(jiàn)提交公司審理委員會(huì)研究,切實(shí)防范資金風(fēng)險(xiǎn)。
本辦法從2016年12月1日起執(zhí)行。
 
(三)資金借款
1、公司內(nèi)部因公借款,由經(jīng)辦人提出申請(qǐng),財(cái)務(wù)審核后,按照權(quán)限大小,2000元內(nèi)分管財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)審批,2000元以上主要領(lǐng)導(dǎo)審批后,財(cái)務(wù)辦理借款手續(xù),因公人員回來(lái)后及時(shí)辦理還款手續(xù)。
2、公司向外單位借款的,有財(cái)務(wù)融資部論證后提出借款申請(qǐng),董事會(huì)研究決定,分管領(lǐng)導(dǎo)簽署意見(jiàn),交主要領(lǐng)導(dǎo)簽批后,財(cái)務(wù)融資部再辦理借款手續(xù)。